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别人转账给我,资金被银行冻结了是怎么回事?

吴亮律师2025-07-11宁海县刑事律师

资金被冻结可能是银行认为有洗钱嫌疑。依据《反洗钱法》,银行需监控可疑交易,频繁转账可能触发此机制。不及时处理可能导致资金长期冻结,影响正常使用。
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常见处理方式为提交解冻申请和证明材料。若交易频繁误被冻结,应主动联系银行说明情况,根据情况选择提交交易证明或合同等文件以加快解冻流程。
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资金被冻结应这样处理:1.收到冻结通知后,立即联系银行客服确认冻结原因;2.如因频繁转账导致,准备身份证明及交易相关材料;3.向银行提交解冻申请及证明材料,等待审核;4.若情况严重,需亲自前往银行说明资金用途,确保快速解冻。

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